Фишинг — денежные толкачи остаются за кадром

Противозаконная деятельность фишеров включает хорошо организованный офф-лайн-компонент – вербовку зарубежных агентов по отмыванию похищенных денег. Об этой стороне бизнеса интерактивных охотников за чужими финансами мало кто знает, но это важная составляющая всех фишинговых операций. Она-то и дает возможность мошенникам получить вожделенный кусок пирога за свои неправедные труды.

Поскольку жертвы фишерских атак находятся, как правило, за границей, похитителям личных сбережений требуются резиденты, переводящие деньги на нужные счета. Агенты-толкачи вербуются с помощью спам-рассылки, рекламы в печати и на легитимных сайтах рабочих вакансий, IM-общения и интернет-чатов с владельцами онлайн-резюме. На поддельных веб-сайтах, искусно имитирующих адрес и стиль легитимных сайтов вакансий, размещены предложения от иностранных фирм на место «зарубежного представителя», «экспедитора», «управляющего по финансовым вопросам» или «менеджера по продажам». От претендента не требуется особого опыта работы по указанной специальности, но он должен открыть счет в определенном банке и иметь доступ в Интернет.

По данным компании iDefense, оказывающей консультативные услуги по вопросам корпоративной безопасности, все обнаруженные ею фишинговые сайты зарегистрированы в Панаме, столице WebMoney – одного из электронных сервисов, которые пользуются большой популярностью среди кардеров. В геополитическом отчете iDefense отмечен рост активности фишеров, базирущихся на территории бывшего СССР, вербующих агентов по отмыванию денег в США, Великобритании и Австралии.

Для пущей убедительности при найме будущих фишерских агентов-толкачей нередко просят подписать поддельный контракт, предусматривающий ежемесячный оклад и выплату комиссионных. Заполняя форму соглашения, претендент вдобавок передает в руки мошенников всю свою персональную информацию. Завербованные резиденты принимают украденные денежные средства на свои счета в том же банке, что и жертва фишинговой операции. Весь капитал, как правило, телеграфным переводом затем переправляется наемником за границу — за вычетом комиссионных.

Вербовка денежных толкачей в Великобритании достигла таких размеров, что национальный банковский консорциум был вынужден начать ответную кампанию, названную Bank Safe Online. Инициатива предусматривает просветительскую деятельность среди населения, задачей которой является предостережение пользователей от противоправных действий при найме на подобную работу и предупреждая о степени риска. На сайте Bank Safe Online размещена подробная информация об этой малоизвестной стороне деятельности фишеров, разъясняются способы распознавания рекламы фишеров-работодателей. Реклама фишерских вербовщиков нередко плохо оформлена по-английски и содержит просьбу не сообщать банку или полиции детали финансовых транзакций.

Работа фишерским денежным толкачом преследуется законом. В случае поимки агента, — а эти случаи нередки, так как это наиболее уязвимое, «засвеченное» звено в фишерских операциях, — его банковские счета замораживаются. В Великобритании уже было несколько арестов и судебных процессов, связанных с отмыванием фишерских капиталов.

Источник: eWeek

Источник: Bank Safe Online